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À la mi-mai 2025, l « Autorité générale des assurances (GIA) a publié un important document d’orientation décrivant la méthodologie d » évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans le secteur de l’assurance et de la réassurance, dans le cadre du renforcement de la conformité et de la réglementation financière au sein du marché.
Un guide pratique pour renforcer l’écosystème de conformité
Ces lignes directrices visent à permettre aux assureurs d’analyser efficacement leurs risques, d’identifier les lacunes de leurs systèmes réglementaires et d’exploiter les possibilités d’améliorer leur cadre de gouvernance et de lutter contre la criminalité financière, en particulier à la lumière des défis mondiaux croissants à cet égard.
Une évaluation efficace des risques permet aux organisations de prendre des décisions stratégiques plus éclairées sur l’acceptation ou le rejet des risques, d’optimiser l’affectation des ressources humaines et techniques et d’élaborer des plans proactifs pour atténuer les menaces potentielles.
Les 6 étapes d’une évaluation complète des risques
Le guide publié par le General Insurance Commission (GIC) comprend six étapes principales de l’application de la méthodologie d’évaluation des risques dans une approche qui repose sur une analyse complète et rationnelle :
- Identifier les risques inhérents
- Déterminer le niveau d’appétence pour le risque au sein de l’organisation
- Mise en œuvre des procédures de contrôle et d’atténuation des risques
- Évaluer le risque résiduel après les interventions
- Application de l’approche fondée sur les risques
- Préparer un plan d’action stratégique en fonction des résultats de l’évaluation
Le document souligne l’importance d’adopter une approche continue et dynamique de l « évaluation, qui tienne compte des changements sur le marché et de l » évolution des méthodes utilisées pour le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Un pas vers la bonne gouvernance
La publication de ce guide intervient à un moment où les régulateurs financiers s’efforcent de renforcer le respect des normes internationales, en particulier les recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), ce qui fait de ce document une référence essentielle pour les compagnies d’assurance dans l’adoption d’une approche plus transparente et plus efficace de la gestion des risques.
Cette initiative s’inscrit dans la stratégie de la CPG visant à soutenir la stabilité du marché, à protéger le système financier et à promouvoir la confiance dans le secteur de l’assurance en tant qu’acteur économique responsable et sûr.
